Você aprende a Metodologia Meu Patrimônio: a conversa patrimonial, o diagnóstico e a recomendação que já conduzem mais de 1.000 famílias.
Quero garantir minha vagaO assessor ganha comissão sobre o que vende e recomeça do zero todo mês. O Consultor de Investimentos ganha um percentual do patrimônio que acompanha: receita recorrente, que cresce junto com a carteira.
Conta feita com a taxa da Meu Patrimônio: 0,4% ao ano sobre o patrimônio sob consultoria, com 50% repassados ao consultor, ou seja 0,2% ao ano líquido. Valor de referência do modelo, não projeção de ganho individual.
R$ 90 milhões podem ser:
A diferença entre a primeira linha e a última não é sorte nem carteira herdada. É a capacidade de conduzir uma conversa patrimonial com quem tem dinheiro de verdade.
Você estudou para a prova, aprendeu a linha de produtos, decorou a lâmina. Nada disso te ensinou a sentar na frente de uma família e conduzir a conversa que decide onde o dinheiro dela vai ficar pelos próximos dez anos. Por isso a carteira trava numa faixa. Não é falta de técnica. É falta de ofício.
Chega na reunião com a carteira montada e descobre tarde demais que entendeu o objetivo errado.
O cliente elogia, agradece, diz que vai pensar. Faltou o momento de pedir a decisão, e ninguém te ensinou onde ele fica.
Você atende bem quem tem R$ 300 mil e não chega em quem tem R$ 5 milhões, porque o atendimento é o mesmo e o cliente percebe.
O MP PRO existe porque a Meu Patrimônio faz isso todo dia: conversa patrimonial, diagnóstico, recomendação e acompanhamento, com mais de 1.000 famílias e R$ 1 bilhão sob consultoria. Toda semana, uma parte dessa operação vira aula.
Não é teoria de curso nem conteúdo de rede social. É a reunião que aconteceu, o diagnóstico que foi feito, a proposta que fechou e a que não fechou, explicados por quem conduziu, com o material usado liberado no fim da aula.
Quatro competências, cada uma com o material que você usa na reunião seguinte.
Como abrir a conversa com quem tem patrimônio relevante, o que perguntar e em que ordem, como ouvir o que o cliente não diz e como chegar ao fim da reunião com o problema real na mesa.
Roteiro de conversa patrimonial e banco de perguntas por perfil
Como ler a carteira que já existe, identificar o que está mal alocado, mal tributado ou mal estruturado, e transformar isso num diagnóstico que abre espaço para a proposta.
Roteiro de diagnóstico de carteira e modelo de devolutiva
Como apresentar a estratégia de forma que a decisão seja natural, como precificar o próprio trabalho sem pedir desculpa e como pedir a decisão no momento certo.
Estrutura de apresentação, referências de precificação e checklist de reunião
Como fazer o follow-up que mantém o cliente, conduzir a revisão periódica e transformar entrega consistente em indicação. No fee-based, reter é tão importante quanto captar.
Modelo de follow-up e calendário de acompanhamento
E, em cima disso, a parte comercial: prospecção consultiva, abordagem e posicionamento, para a carteira não depender de quem te indica.
A biblioteca não começa do zero quando você assina. Os roteiros, modelos e checklists de todas as aulas anteriores já estão lá, organizados por competência, e o da próxima aula entra junto. Dá para usar o roteiro de diagnóstico na reunião desta semana, antes mesmo da sua primeira aula ao vivo.
Encontro mais longo com Gabriel, Renan ou um convidado em atividade no mercado.
Roteiros, modelos e checklists de todas as aulas anteriores, organizados por competência.
Consultores e assessores prospectando neste mês, não estudando para começar.
Entre abril de 2025 e março de 2026, os consultores de investimentos registrados na CVM saltaram de 1.817 para 2.207. O fee-based deixou de ser exceção e virou caminho de carreira.
Isso é oportunidade e é aviso. Daqui a dois anos o diferencial não vai ser ter a certificação. Vai ser conduzir uma família de patrimônio relevante melhor que o consultor da esquina.
consultores de investimentos registrados na CVM +21,4%
Renan Lima e Gabriel Liberato, sócios da Meu Patrimônio. Eles não ensinam captação em tese: captam e atendem clientes de alto patrimônio, e o que ensinam aqui sai dessas reuniões.
A Meu Patrimônio é uma consultoria de investimentos fee-based, remunerada pelo cliente e não por produto. É o modelo que dispensa o conflito de interesses, e é por isso que o método que a gente ensina é de diagnóstico, não de venda de produto.
O MP PRO não é para todo mundo, e dizer isso antes da sua assinatura é parte do trabalho.
Condição limitada aos 150 primeiros membros. Quem entra agora mantém R$ 49/mês enquanto estiver ativo. Depois que a janela fechar, novos membros entram por R$ 97/mês.
Pagamento mensal. Sem fidelidade. Cancele quando quiser. Dados tratados conforme a LGPD.